不斷提升碳金融市場(chǎng)能級(jí)
上海全力打造國(guó)際綠色金融樞紐
2021年10月，《上海加快打造國(guó)際綠色金融樞紐服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的實(shí)施意見(jiàn)》正式發(fā)布，上海綠色金融發(fā)展迎來(lái)頂層設(shè)計(jì)。到2025年，上海要形成國(guó)際一流綠色金融發(fā)展環(huán)境，對(duì)全國(guó)綠色低碳發(fā)展的支撐更加有力，在全球綠色金融合作中的角色更加重要，基本建成具有國(guó)際影響力的碳交易、定價(jià)、創(chuàng)新中心，基本確立國(guó)際綠色金融樞紐地位。
藍(lán)圖擘畫，催人奮進(jìn)。身處綠色發(fā)展大潮之中，上海始終堅(jiān)持以高質(zhì)量金融服務(wù)擦亮金融發(fā)展的綠色底色，賦能碳金融市場(chǎng)能級(jí)提升，用“看不見(jiàn)的手”托起綠色未來(lái)。
創(chuàng)新賦能
多措并舉激發(fā)碳市場(chǎng)活力
數(shù)字跳動(dòng)，曲線波動(dòng)上升，單日漲幅最終定格在6.73%。2021年7月16日，全球規(guī)模最大的碳市場(chǎng)——全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)開(kāi)市首日，成交量410.40萬(wàn)噸，成交額21023.01萬(wàn)元，成交均價(jià)51.23元/噸。
1年后，這份成績(jī)單更加光彩奪目。截至2022年7月15日，全國(guó)碳市場(chǎng)配額累計(jì)成交量1.94億噸，累計(jì)成交額近85億元，首批納入發(fā)電行業(yè)重點(diǎn)排放單位2162家，覆蓋約45億噸二氧化碳排放量。
作為推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要政策工具和制度創(chuàng)新，全國(guó)碳交易市場(chǎng)交易由上海環(huán)境能源交易所運(yùn)營(yíng)和維護(hù)。事實(shí)上，早在2011年，上海就成為全國(guó)7個(gè)碳排放權(quán)交易試點(diǎn)省市之一，探索碳市場(chǎng)發(fā)展之路。2013年11月26日，上海碳排放權(quán)交易市場(chǎng)鳴鑼開(kāi)市，成為上海市指定交易平臺(tái)，先行先試推出碳質(zhì)押、碳回購(gòu)、碳基金、碳信托、借碳等一攬子綠色金融創(chuàng)新成果。
此后，依托上海國(guó)際金融中心的帶動(dòng)效應(yīng)，上海環(huán)境能源交易所發(fā)展不止，創(chuàng)新不已——
2017年初，與上海清算所合作推出國(guó)內(nèi)第一個(gè)也是目前唯一一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的中央對(duì)手清算的碳衍生品——上海碳配額遠(yuǎn)期交易，既為控排企業(yè)和投資機(jī)構(gòu)提供有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，也為未來(lái)全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)乃至大宗商品、衍生品交易市場(chǎng)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)；
2020年12月底，推出上海碳排放配額質(zhì)押登記業(yè)務(wù)、《上海碳排放配額質(zhì)押登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，截至目前共開(kāi)展碳質(zhì)押業(yè)務(wù)16筆，融資金額超過(guò)4100多萬(wàn)元；
2021年5月，與浦發(fā)銀行強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，為申能碳科技有限公司落地全國(guó)首單碳排放權(quán)（SHEA）、國(guó)家核證自愿減排量（CCER）組合質(zhì)押融資，充分發(fā)揮了碳交易在金融資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)通作用……
“這些嘗試都為推進(jìn)形成多層次的碳市場(chǎng)積累了有益經(jīng)驗(yàn)。在此過(guò)程中，上海想方設(shè)法為碳市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境，以充分激發(fā)市場(chǎng)活力，全面助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)低碳轉(zhuǎn)型。”上海市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
全國(guó)碳交易市場(chǎng)開(kāi)市后，金融市場(chǎng)持續(xù)強(qiáng)化與碳市場(chǎng)的合作聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)新突破比比皆是。2022中國(guó)國(guó)際碳交易大會(huì)上，上海環(huán)境能源交易所宣布啟動(dòng)碳價(jià)格指數(shù)開(kāi)發(fā)工作，未來(lái)?xiàng)l件成熟后，上海還將進(jìn)一步基于碳價(jià)格指數(shù)探索開(kāi)發(fā)更多金融產(chǎn)品，助力上海打造具有國(guó)際影響力的碳定價(jià)中心。
聚力前行
構(gòu)建多元化碳金融生態(tài)
碳市場(chǎng)之外，上海也在引導(dǎo)更多資本流向低碳減排領(lǐng)域，做大做強(qiáng)碳金融生態(tài)圈，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，用“金融活水”潤(rùn)“發(fā)展綠洲”。
寧波銀行上海分行是上海首家城市商業(yè)銀行異地分行。近年來(lái)，該行高度重視綠色債券承銷服務(wù)，積極為上海地區(qū)發(fā)債企業(yè)提供綠色債券（包括碳中和債券）的政策咨詢與輔導(dǎo)、設(shè)計(jì)綠色債券注冊(cè)發(fā)行方案等金融服務(wù)，并利用金融科技為發(fā)債企業(yè)提供線上化投行信息服務(wù)平臺(tái)，幫助企業(yè)及時(shí)獲取綠色債券相關(guān)政策信息。今年2月，寧波銀行上海分行啟動(dòng)某公司10億元碳中和中期票據(jù)項(xiàng)目，4月順利完成注冊(cè)，5月順利發(fā)行。募集資金用于可再生能源等相關(guān)用途，在特殊時(shí)期以綠色金融助力企業(yè)融資暢通。
作為上海老牌券商，國(guó)泰君安多年來(lái)持續(xù)深耕碳金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。2021年，國(guó)泰君安發(fā)行了證券行業(yè)首單掛鉤碳排放配額的收益憑證，掛鉤標(biāo)的為廣州碳排放權(quán)交易所廣東省碳排放配額。2022年，國(guó)泰君安又與上海環(huán)境集團(tuán)股份有限公司、浦發(fā)銀行攜手完成基于CCER減排量交易協(xié)議的融資合作簽約。該合作是國(guó)內(nèi)首單基于CCER減排量交易協(xié)議的融資業(yè)務(wù)。
中國(guó)太保是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的綜合性保險(xiǎn)集團(tuán)。旗下中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)與上海環(huán)境能源交易所、申能碳科技有限公司、交通銀行股份有限公司達(dá)成“碳配額+質(zhì)押+保險(xiǎn)”合作，并在第四屆進(jìn)博會(huì)期間落地全國(guó)首筆碳排放配額質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，既保障了質(zhì)權(quán)人（融資方）的權(quán)益，極大提高了碳資產(chǎn)的流動(dòng)性，又為后續(xù)保險(xiǎn)服務(wù)碳配額交易市場(chǎng)提供了全新思路。憑借在助力碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)方面的持續(xù)發(fā)力及積極行動(dòng)，中國(guó)太保在第十六屆亞洲金融年會(huì)榮獲“碳中和先鋒綠色金融企業(yè)”。
此外，碳指數(shù)也在不斷擴(kuò)大產(chǎn)品范圍。今年年初，上海環(huán)境能源交易所也綜合參考各類國(guó)際低碳指數(shù)經(jīng)驗(yàn)做法，與上海證券交易所、中證指數(shù)公司聯(lián)合發(fā)布中證上海環(huán)交所碳中和指數(shù)，為市場(chǎng)參與者研究、投資綠色低碳上市公司提供有效工具。6月28日，跟蹤該指數(shù)的首批8只碳中和ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）正式獲批，標(biāo)志著市場(chǎng)迎來(lái)首批真正的碳中和ETF。7月，包括易方達(dá)、匯添富、廣發(fā)、富國(guó)基金等發(fā)行掛鉤中證環(huán)交所碳中和指數(shù)的ETF首期募資超過(guò)160億元，分別在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易，成為市場(chǎng)同類規(guī)模最大基金。上海股交中心先后上線碳中和指數(shù)、“綠色Q板”，進(jìn)一步發(fā)揮股權(quán)交易市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)綠色發(fā)展。
隨著時(shí)間的推移，上海碳金融發(fā)展的朋友圈越擴(kuò)越大，多方合作所迸發(fā)的火花，也讓碳金融市場(chǎng)的發(fā)展充滿無(wú)限可能。如今，各方力量正在凝心聚力，向著同一個(gè)目標(biāo)不斷發(fā)起沖鋒。
再攀高峰
譜寫綠色產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展新篇章
在上海市綠色金融發(fā)展歷程中，2022年6月22日是具有里程碑意義的一天。這一天，上海市十五屆人大常委會(huì)第四十一次會(huì)議表決通過(guò)了《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》（簡(jiǎn)稱“《若干規(guī)定》”）。
這是自2021年6月全國(guó)人大常委會(huì)授權(quán)上海市人大及其常委會(huì)制定浦東新區(qū)法規(guī)以來(lái)，上海市首次運(yùn)用立法變通權(quán)在金融領(lǐng)域的一次有益嘗試，也是落實(shí)國(guó)家統(tǒng)一部署，貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，助力實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)，促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的一次重要立法成果。
在這背后，上海市地方金融監(jiān)督管理局始終奔忙在第一線。明確立法事項(xiàng)之初，作為起草單位的上海市地方金融監(jiān)督管理局就會(huì)同人民銀行上?？偛繌V泛征求意見(jiàn)，為后續(xù)各項(xiàng)工作開(kāi)展奠定良好基礎(chǔ)。此后，在立法機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，經(jīng)與浦東新區(qū)等多方反復(fù)研究、不斷打磨，《若干規(guī)定》順利出臺(tái)，為推動(dòng)浦東新區(qū)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，為上海加快打造國(guó)際綠色金融樞紐、進(jìn)一步提高國(guó)際金融中心核心競(jìng)爭(zhēng)力注入新動(dòng)能。7月1日施行以來(lái)，各方密切配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)《若干規(guī)定》全面有效貫徹實(shí)施。
翻閱《若干規(guī)定》，創(chuàng)新滿滿，活力滿滿。其中，不僅強(qiáng)調(diào)夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)、引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型、優(yōu)化綠色金融發(fā)展環(huán)境，更是突出深化綠色金融開(kāi)放創(chuàng)新，指出浦東新區(qū)開(kāi)展氣候投融資試點(diǎn)，探索差異化的投融資模式，為提高氣候沖擊下的經(jīng)濟(jì)韌性探索“上海路徑”。
值得一提的是，《若干規(guī)定》提出“綠色項(xiàng)目庫(kù)”的概念，引入第三方機(jī)構(gòu)評(píng)估論證或者組織專家開(kāi)展科學(xué)論證，將綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、綠色技術(shù)等入庫(kù)，并實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這無(wú)疑將更好地促進(jìn)綠色產(chǎn)融對(duì)接，打通綠色產(chǎn)融之間的橋梁，發(fā)揮綠色產(chǎn)融協(xié)同作用。
據(jù)了解，基于相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，在中國(guó)人民銀行的支持下，當(dāng)前，上海正圍繞《上海加快打造國(guó)際綠色金融樞紐服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的實(shí)施意見(jiàn)》所提出的“建設(shè)上海綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”，積極推動(dòng)申建各項(xiàng)工作，進(jìn)一步深化綠色金融改革創(chuàng)新，優(yōu)化上海市綠色金融區(qū)域布局，為服務(wù)國(guó)家實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型作出新的更大貢獻(xiàn)。
2021年12月，九部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于氣候投融資試點(diǎn)申報(bào)的通知》。上海市及浦東新區(qū)人民政府高度重視氣候投融資工作，積極組織開(kāi)展全國(guó)首批氣候投融資試點(diǎn)方案編制及申報(bào)工作。2022年4月，試點(diǎn)申報(bào)方案順利通過(guò)了生態(tài)環(huán)境部組織開(kāi)展的氣候投融資試點(diǎn)評(píng)審。本月，生態(tài)環(huán)境部聯(lián)合其他八個(gè)部委發(fā)布了《關(guān)于公布?xì)夂蛲度谫Y試點(diǎn)名單的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），綜合考慮工作基礎(chǔ)、實(shí)施意愿和推廣示范效果等因素，確定了氣候投融資試點(diǎn)名單，明確了“上海市浦東新區(qū)”將作為第一批國(guó)家氣候投融資試點(diǎn)開(kāi)展后續(xù)建設(shè)工作?！锻ㄖ芬蟾魇。▍^(qū)、市）生態(tài)環(huán)境部門按照生態(tài)環(huán)境部統(tǒng)一部署，指導(dǎo)試點(diǎn)地方做好氣候投融資試點(diǎn)工作，其他管理部門應(yīng)加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，高質(zhì)量建設(shè)氣候投融資試點(diǎn)。
上海市浦東新區(qū)氣候投融資試點(diǎn)將嚴(yán)格按照《通知》要求，圍繞“建設(shè)一個(gè)平臺(tái)（氣投中心）、抓住三個(gè)關(guān)鍵（信息披露標(biāo)準(zhǔn)、氣候標(biāo)準(zhǔn)體系、數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)）、組織五個(gè)行動(dòng)（項(xiàng)目庫(kù)、專項(xiàng)基金、氣候金融產(chǎn)品、碳金融、國(guó)際化）”開(kāi)展工作。
創(chuàng)新成果不斷涌現(xiàn)
上海銀行保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)力綠色金融
作為國(guó)際金融中心，上海集聚了海量銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。圍繞一個(gè)“碳”字，這些金融機(jī)構(gòu)正在持續(xù)發(fā)力，憑借金融創(chuàng)新的智慧和敢為人先的勇氣，深入探索創(chuàng)新綠色金融服務(wù)，一批成果開(kāi)始不斷涌現(xiàn)。
源頭活水
優(yōu)化綠色信貸服務(wù)
綠色信貸，不只是把資金給企業(yè)或項(xiàng)目那么簡(jiǎn)單。上海銀行業(yè)將信貸標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)緊密結(jié)合，不斷推出創(chuàng)新優(yōu)化的信貸服務(wù)，為真真正正的綠色產(chǎn)業(yè)提供實(shí)實(shí)在在的源頭活水。
利率高低，看企業(yè)節(jié)能減排表現(xiàn)。浦發(fā)銀行為上海特來(lái)電新能源公司提供人民幣3000萬(wàn)元基本建設(shè)項(xiàng)目貸款，用于支持借款人新能源汽車充電場(chǎng)站的投建資金需求。這個(gè)貸款的創(chuàng)新之處，在于借款人在授信期限內(nèi)達(dá)成碳減排量的“環(huán)?？?jī)效”指標(biāo)、服務(wù)公益的“社會(huì)績(jī)效”指標(biāo)后，銀行貸款利率可給予階梯式下調(diào)優(yōu)惠，以促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。這一5年期貸款初始利率為4.70%，貸款期間設(shè)置借款人運(yùn)營(yíng)場(chǎng)站的總充電量（折合碳減排量）作為環(huán)?？?jī)效、員工培訓(xùn)時(shí)數(shù)作為社會(huì)績(jī)效的觀察指標(biāo)，每年12月21日作為觀察日（貸款期內(nèi)總共設(shè)置5個(gè)觀察日）。當(dāng)兩項(xiàng)觀察指標(biāo)達(dá)到預(yù)定目標(biāo)，銀行在每個(gè)觀察日的下一個(gè)起息日，下調(diào)貸款利率0.30%。若5個(gè)觀察日觀察指標(biāo)均達(dá)標(biāo)，銀行貸款期內(nèi)利率將階梯式下調(diào)為4.40%、4.10%、3.80%、3.50%、3.20%，從而推動(dòng)企業(yè)為達(dá)成“綠色金融”服務(wù)業(yè)績(jī)指標(biāo)而持續(xù)努力。
存款資金，定向投入環(huán)保項(xiàng)目。2021年6月，匯豐中國(guó)推出了一項(xiàng)面向企業(yè)客戶的綠色存款計(jì)劃，幫助企業(yè)將盈余資金投放于綠色低碳項(xiàng)目。該計(jì)劃將存款企業(yè)的盈余資金以貸款的形式投放到符合條件的環(huán)保項(xiàng)目中，存款類型為人民幣定期存款，投放項(xiàng)目包括可再生能源、能效提升、高效能建筑、可持續(xù)廢棄物管理、可持續(xù)土地使用、清潔交通和可持續(xù)水資源管理等，匯豐還將定期向存款客戶提供綠色存款存入資金使用情況的報(bào)告。該計(jì)劃一推出就獲得了多家企業(yè)的積極參與，貝殼找房、科德寶中國(guó)、沃爾瑪中國(guó)和小米公司成為首批參加計(jì)劃的企業(yè)。
信貸額度，不斷支持可再生能源。2021年5月，在崇明舉辦的第十屆中國(guó)花卉博覽會(huì)，享受到一片魚塘的發(fā)電供能。作為上海市最大的漁光互補(bǔ)示范工程，“崇明區(qū)陳家鎮(zhèn)裕安養(yǎng)殖場(chǎng)漁光互補(bǔ)110兆瓦光伏發(fā)電項(xiàng)目”將高科技加成的生態(tài)養(yǎng)殖和光伏發(fā)電有機(jī)結(jié)合，不僅做到空間立體復(fù)用，節(jié)省土地，還輸出環(huán)境友好的清潔能源。建設(shè)銀行上海市分行努力克服資金到位時(shí)間緊、項(xiàng)目缺少參照物等難點(diǎn)，積極運(yùn)用金融智慧將綠色因子融入助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展。項(xiàng)目已實(shí)現(xiàn)年均發(fā)電量超過(guò)1.12億千瓦時(shí)，每年至少可節(jié)約標(biāo)煤3.65萬(wàn)噸，可減排二氧化碳9.98萬(wàn)噸，真正實(shí)現(xiàn)“魚、電、環(huán)保”三豐收。交通銀行上海市分行也不斷提高綠色信貸對(duì)可再生能源項(xiàng)目的支持力度。2021年2月，給予上海華電福新崇明能源有限公司1.63億元綜合授信額度，用于支持“上海華電崇明綠華44MW漁光互補(bǔ)光伏發(fā)電項(xiàng)目”建設(shè)，構(gòu)建“水上光伏、水下養(yǎng)殖”的漁光互補(bǔ)能源經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)漁業(yè)和光伏的垂直空間錯(cuò)位利用。這一項(xiàng)目年平均上網(wǎng)電量約4651.7萬(wàn)千瓦時(shí)，與相同發(fā)電量的火電廠相比，每年可節(jié)約標(biāo)煤約14252.81噸，相應(yīng)每年可減少多種大氣污染物的排放，減排效益顯著。
創(chuàng)新模式，持續(xù)應(yīng)用在綠色領(lǐng)域。2021年8月，法國(guó)巴黎銀行協(xié)助道達(dá)爾遠(yuǎn)景完成中國(guó)新能源領(lǐng)域的第一筆無(wú)追索項(xiàng)目融資，也是中國(guó)工商業(yè)分布式光伏領(lǐng)域的首個(gè)綠色貸款，致力于170兆瓦的屋頂分布式光伏項(xiàng)目，進(jìn)一步推動(dòng)中國(guó)的可再生能源轉(zhuǎn)型。作為結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)行，法國(guó)巴黎銀行在協(xié)助項(xiàng)目發(fā)起人量身定制融資結(jié)構(gòu)，并在整個(gè)項(xiàng)目融資中擔(dān)任基石銀行方面發(fā)揮了重要作用。這筆貸款將專門用于開(kāi)發(fā)分布式光伏發(fā)電項(xiàng)目。道達(dá)爾遠(yuǎn)景承諾遵循最佳信息披露做法，每年報(bào)告項(xiàng)目節(jié)省的溫室氣體排放量、生產(chǎn)的可再生能源瓦數(shù)，以及為工業(yè)設(shè)施供電的細(xì)節(jié)。
堅(jiān)強(qiáng)后盾
創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品
如果說(shuō)上海銀行業(yè)在為綠色環(huán)保企業(yè)和項(xiàng)目持續(xù)輸血，那么滬上保險(xiǎn)業(yè)就在給綠色金融構(gòu)筑堅(jiān)強(qiáng)的后盾。
此前，上海環(huán)境能源交易所與中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)、申能集團(tuán)、交通銀行一起，開(kāi)發(fā)了全國(guó)首筆碳排放配額質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。在這筆業(yè)務(wù)中，通過(guò)“碳配額+質(zhì)押+保險(xiǎn)”模式，申能集團(tuán)下屬申能碳科技公司可以質(zhì)押碳排放配額從交通銀行獲得貸款，如果借款人到期無(wú)法償還貸款，銀行即可向保險(xiǎn)公司索賠。這種在貸款中引入保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制的創(chuàng)新，為碳資產(chǎn)持有人提供了增信，也保障了金融機(jī)構(gòu)的權(quán)益，極大提高了碳資產(chǎn)的流動(dòng)性，提升了碳資產(chǎn)價(jià)值，更為后續(xù)多方合作服務(wù)碳排放配額交易提供了全新思路。
服務(wù)雙碳，太保產(chǎn)險(xiǎn)還推出了碳資產(chǎn)損失類保險(xiǎn)、減排設(shè)備損壞碳損失保險(xiǎn)等產(chǎn)品。碳資產(chǎn)損失類保險(xiǎn)包括清潔能源項(xiàng)目及林木碳匯項(xiàng)目的碳損失保險(xiǎn)，保障承保風(fēng)險(xiǎn)造成營(yíng)業(yè)所使用的物質(zhì)財(cái)產(chǎn)遭受損失，導(dǎo)致被保險(xiǎn)人營(yíng)業(yè)受到干擾或中斷，由此產(chǎn)生的賠償期間內(nèi)的碳資產(chǎn)損失，以及自然災(zāi)害等導(dǎo)致被保險(xiǎn)人所擁有或管理的林木碳匯價(jià)值滅失。2021年9月，中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)為東海大橋海上風(fēng)電二期項(xiàng)目營(yíng)業(yè)中斷所產(chǎn)生的碳資產(chǎn)損失提供保障，確保清潔能源項(xiàng)目順利進(jìn)行。減排設(shè)備損壞碳損失保險(xiǎn)，即保障碳減排設(shè)備因承保風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的故障停機(jī)，對(duì)該設(shè)備停機(jī)期間，被保險(xiǎn)人繼續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生額外碳排放造成的碳排放配額或自愿減排量損失，保險(xiǎn)人根據(jù)約定負(fù)責(zé)賠償。2021年11月，中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)為中國(guó)華糧物流集團(tuán)北良有限公司大連熱力分公司提供減排設(shè)備碳損失保障，落地了全國(guó)首單減排設(shè)備損壞碳損失保險(xiǎn)。通過(guò)這樣的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)幫助企業(yè)規(guī)避降碳減排項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，免除了他們的后顧之憂。
聚焦農(nóng)業(yè)，太平洋安信農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)推出國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的“兩無(wú)化”蔬菜收入保險(xiǎn)、“兩無(wú)化”水稻收入保險(xiǎn)。“兩無(wú)化”即“無(wú)化學(xué)農(nóng)藥、無(wú)化學(xué)肥料”，不僅對(duì)綠色農(nóng)產(chǎn)品安全具有非常重大的影響，同時(shí)也對(duì)綠色耕地、生態(tài)保護(hù)等方面具有深遠(yuǎn)的意義。該類保險(xiǎn)產(chǎn)品可以有效化解“兩無(wú)化”農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程中的自然災(zāi)害和市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的雙重風(fēng)險(xiǎn)。在保險(xiǎn)期間內(nèi)，“兩無(wú)化”農(nóng)產(chǎn)品因產(chǎn)量下降、價(jià)格下跌造成的種植戶收入損失，由安信按照保險(xiǎn)合同的約定負(fù)責(zé)賠償。保險(xiǎn)金額根據(jù)“兩無(wú)化”農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)成本加微利確定，保障種植戶的經(jīng)濟(jì)利益和種植積極性。
圍繞新能源，上海保險(xiǎn)交易所積極建設(shè)新能源車險(xiǎn)交易服務(wù)系統(tǒng)，為新能源車險(xiǎn)提供數(shù)字化綜合交易服務(wù)。新能源車險(xiǎn)交易服務(wù)系統(tǒng)于2021年12月27日正式上線，現(xiàn)已發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)接口并實(shí)現(xiàn)與16家機(jī)構(gòu)的對(duì)接上線，覆蓋市場(chǎng)份額超九成。上線8個(gè)多月以來(lái)，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定，交易服務(wù)順暢，消費(fèi)者投保便捷，為新能源車險(xiǎn)更好更快地“走入”千家萬(wàn)戶提供助力。新能源車險(xiǎn)交易平臺(tái)定位于為新能源車險(xiǎn)專屬產(chǎn)品服務(wù)的綜合交易服務(wù)平臺(tái)，目前已搭建一站式線上投保和綜合服務(wù)窗口，集成微信公眾號(hào)、支付寶生活號(hào)等多種投保渠道，為新能源車主提供線上投保、保單查詢等綜合服務(wù)，提升線上消費(fèi)體驗(yàn)，助力保險(xiǎn)公司更高效率、更低成本地供給新能源車險(xiǎn)專屬產(chǎn)品；探索推動(dòng)行業(yè)數(shù)據(jù)共享并鏈接新能源汽車大數(shù)據(jù)，為風(fēng)險(xiǎn)管理、產(chǎn)品創(chuàng)新及線上化承保理賠提供數(shù)據(jù)支持，助力保險(xiǎn)公司專業(yè)化、精細(xì)化、集約化發(fā)展；布局連接大數(shù)據(jù)平臺(tái)、主機(jī)廠、電池、充電相關(guān)服務(wù)商等新能源汽車上下游產(chǎn)業(yè)鏈，并規(guī)劃延伸覆蓋碳交易等全方位服務(wù)，推動(dòng)構(gòu)建新能源車險(xiǎn)新生態(tài)。
創(chuàng)新不止，服務(wù)不懈，上海銀行保險(xiǎn)業(yè)正承擔(dān)起助力產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)的社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)定不移走綠色低碳發(fā)展之路，為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)貢獻(xiàn)源源不斷的上海金融力量。
基礎(chǔ)設(shè)施金融機(jī)構(gòu)合力
上海打造更多綠色金融直接融資渠道
隨著服務(wù)國(guó)家“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的愈發(fā)深入，上海綠色金融體系正在逐步完善。在這其中，直接融資對(duì)于綠色企業(yè)和項(xiàng)目而言，尤為重要。上海的金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融機(jī)構(gòu)齊聚，正在為綠色領(lǐng)域帶來(lái)更為創(chuàng)新多樣的直接融資渠道，同時(shí)也帶動(dòng)著金融行業(yè)本身的創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色發(fā)展。
累累碩果
基礎(chǔ)設(shè)施全力創(chuàng)新
作為國(guó)際金融中心，上海是全球金融要素市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施最齊全的城市之一。這些金融系統(tǒng)的定海神針，在綠色金融發(fā)展領(lǐng)域不斷結(jié)出累累碩果。
股權(quán)融資在不斷增長(zhǎng)。上海證券交易所大力支持綠色企業(yè)股權(quán)融資，從增量來(lái)看，上交所通過(guò)多種形式鼓勵(lì)和支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資并提供持續(xù)性上市咨詢服務(wù)，過(guò)去三年累計(jì)有38家新能源、節(jié)能環(huán)保企業(yè)在上交所上市，IPO融資額合計(jì)374億元。其中，科創(chuàng)板瞄準(zhǔn)包括新能源和節(jié)能環(huán)保在內(nèi)的六大戰(zhàn)略性新興行業(yè)，一大批新能源、節(jié)能環(huán)保企業(yè)在科創(chuàng)板上市融資。從存量來(lái)看，煤炭、鋼鐵、石油等傳統(tǒng)重工業(yè)企業(yè)利用新技術(shù)、新工藝降低能耗，例如中國(guó)神華利用清潔能源替代原有供能設(shè)備，有效降低溫室氣體排放。鋼鐵行業(yè)半數(shù)以上的公司實(shí)現(xiàn)噸鋼綜合能耗下降。家電、汽車等消費(fèi)品制造業(yè)積極開(kāi)發(fā)綠色低碳產(chǎn)品，例如海爾智家產(chǎn)品迭代更新，不斷提高節(jié)能節(jié)水產(chǎn)品占比；整車企業(yè)積極擁抱“新四化”，新能源汽車銷量逐年攀升。
期貨產(chǎn)品在接連上新。為助力燃料油產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展、完善燃料油期貨市場(chǎng)產(chǎn)品鏈，2020年6月22日，上海期貨交易所在上海國(guó)際能源交易中心（簡(jiǎn)稱“上期能源”）上市了低硫燃料油期貨。經(jīng)過(guò)兩年穩(wěn)定運(yùn)行，市場(chǎng)給予了低硫燃料油期貨高度的認(rèn)可，成交量增加顯著，低硫行業(yè)的定價(jià)模式正在從最初的現(xiàn)貨定價(jià)向期貨定價(jià)轉(zhuǎn)變。作為全球最主要的燃料油供應(yīng)商之一，復(fù)瑞渤集團(tuán)的新加坡子公司嘗試以低硫燃料油期貨計(jì)價(jià)簽訂碼頭提貨和駁船加注的供應(yīng)合同，得到了國(guó)際一線船用油供油商和知名船東的積極反饋。
指數(shù)投資方興未艾。上交所不斷豐富綠色投資產(chǎn)品，積極開(kāi)展綠色指數(shù)編制研究工作，聯(lián)合中證指數(shù)公司、上海環(huán)境交易所及基金公司等，推動(dòng)綠色相關(guān)指數(shù)開(kāi)發(fā)。截至2022年6月，中證指數(shù)累計(jì)發(fā)布ESG等可持續(xù)發(fā)展指數(shù)113條，其中，上證180碳效率指數(shù)在綠金委年會(huì)上被評(píng)為年度最具市場(chǎng)影響力的綠色股票指數(shù)。上海清算所率先發(fā)布我國(guó)首只碳中和債券指數(shù)——上海清算所碳中和債券指數(shù)。該指數(shù)能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映碳中和債券市場(chǎng)整體價(jià)格走勢(shì)，為市場(chǎng)投資者提供了優(yōu)質(zhì)的碳中和概念指數(shù)化投資標(biāo)的。同時(shí)，上海清算所積極與市場(chǎng)機(jī)構(gòu)研究發(fā)掘債券指數(shù)在綠色金融投資的應(yīng)用場(chǎng)景，目前已支持興業(yè)銀行、廈門國(guó)際銀行發(fā)行我國(guó)市場(chǎng)首批碳中和債券指數(shù)掛鉤人民幣結(jié)構(gòu)性存款，成為發(fā)展多樣化碳中和投資產(chǎn)品、引導(dǎo)金融資源支持低碳產(chǎn)業(yè)投資的有益嘗試。2021年7月16日，在全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)交易首日，上海清算所同步發(fā)布我國(guó)首批全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)——中國(guó)碳排放權(quán)配額現(xiàn)貨掛牌協(xié)議價(jià)格指數(shù)。該指數(shù)作為市場(chǎng)參與者交易碳排放配額的價(jià)格參考，有助于提高市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)能力，促進(jìn)我國(guó)環(huán)境資源優(yōu)化配置。2022年1月，上海環(huán)境能源交易所和中證指數(shù)公司聯(lián)合發(fā)布了國(guó)內(nèi)首只碳中和主題投資指數(shù)——中證上海環(huán)交所碳中和指數(shù)。目前，首批8只中證上海環(huán)交所碳中和ETF產(chǎn)品募集規(guī)模超160億元，已全部在交易所上市。
市場(chǎng)板塊正持續(xù)拓展。2021年4月20日，上海股權(quán)托管交易中心依托展示板（Q板）基本信披層，設(shè)計(jì)推出了專門服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)的綠色Q板。企業(yè)登陸綠色Q板，除需符合《上海股權(quán)托管交易中心展示板基本信披層業(yè)務(wù)規(guī)則》規(guī)定的基本上線展示條件外，還需滿足主營(yíng)業(yè)務(wù)屬于國(guó)家有關(guān)部委發(fā)布的《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》。自2021年底中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意在上海區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)以來(lái)，截至目前，主要投資于環(huán)保、健康和醫(yī)療養(yǎng)老等領(lǐng)域的恩熠投資和從事新能源相關(guān)行業(yè)投資的寧柏基金，已經(jīng)通過(guò)上海股交中心私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)完成總計(jì)5.4億份的股份掛牌轉(zhuǎn)讓，成交總額6.58億元。
持續(xù)升溫
直接融資合力破題
作為直接融資的代表，綠色債券是專項(xiàng)用于支持綠色金融領(lǐng)域發(fā)展的重要資金渠道，正成為金融機(jī)構(gòu)募集資金支持綠色企業(yè)和項(xiàng)目發(fā)展的重要手段，市場(chǎng)投融資熱度也在持續(xù)升溫。
上海金融基礎(chǔ)設(shè)施全力支持綠色債券的發(fā)展。上交所制定并發(fā)布《上海證券交易所公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第2號(hào)——特定品種公司債券》，設(shè)置“綠色公司債券”專章，規(guī)范綠色債券募集資金用途、信息披露要求及評(píng)估認(rèn)證安排。同時(shí)，不斷優(yōu)化綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券專業(yè)流程，開(kāi)辟綠色債券審核及掛牌綠色通道，加強(qiáng)綠色債券市場(chǎng)服務(wù)力度，進(jìn)一步規(guī)范綠色債券募集資金用途。上海清算所幫助豐富綠色債券產(chǎn)品類型，支持國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行以公開(kāi)招標(biāo)方式，面向全球投資者發(fā)行首單“碳中和”專題“債券通”綠色金融債券，首場(chǎng)發(fā)行規(guī)模為192億元，所募資金用于風(fēng)電、光伏等碳減排項(xiàng)目，推動(dòng)電力系統(tǒng)脫碳，助力實(shí)現(xiàn)能源系統(tǒng)躍遷。上海清算所還支持國(guó)電電力、中國(guó)華能、長(zhǎng)江電力、大唐國(guó)際、陜西煤業(yè)化工、廣西柳州鋼鐵、紅獅控股7家發(fā)行人，創(chuàng)新發(fā)行首批可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券。債券掛鉤的可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)，包括單位產(chǎn)值能耗值、再生能源裝機(jī)容量、污染物排放量等綠色減排目標(biāo)。發(fā)行人設(shè)定可量化的可持續(xù)發(fā)展關(guān)鍵績(jī)效目標(biāo)及完成時(shí)限，并由第三方機(jī)構(gòu)對(duì)完成情況進(jìn)行驗(yàn)證，若未及時(shí)完成關(guān)鍵績(jī)效目標(biāo)，則按照債券條款約定對(duì)利率、期限或規(guī)模等要素進(jìn)行調(diào)整。2022年6月，上交所發(fā)布規(guī)則指引推出低碳轉(zhuǎn)型公司債券創(chuàng)新品種，引導(dǎo)企業(yè)尤其是兩高行業(yè)、傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)融資用于低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，至2022年6月末已發(fā)行7只共80億元。
滬上銀行業(yè)更是服務(wù)綠色債券發(fā)行創(chuàng)新的主力軍。浦發(fā)銀行為國(guó)電發(fā)展發(fā)行2021年度第一期綠色中期票據(jù)（碳中和債）。該筆債券被國(guó)際氣候債券組織正式認(rèn)證為氣候債券，成為國(guó)內(nèi)市場(chǎng)首單非金融企業(yè)境內(nèi)外雙標(biāo)認(rèn)證的碳中和債，發(fā)行金額8.4億元，期限3年，所募資金全部用于支持旗下8座風(fēng)力發(fā)電場(chǎng)建設(shè)，總裝機(jī)容量達(dá)446.18兆瓦，每年可減排67萬(wàn)噸二氧化碳當(dāng)量。中行上海分行為寶山鋼鐵股份有限公司成功發(fā)行2021年度第一期中期票據(jù)（可持續(xù)掛鉤），落地上海地區(qū)首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券。工商銀行上海市分行承銷了申能集團(tuán)下屬申能租賃全國(guó)首批、上海首單碳中和債，收獲市場(chǎng)好評(píng)。
除了綠色債券，上海金融機(jī)構(gòu)還在積極拓展各種直接融資渠道，合力破題，各種“首單”層出不窮——
全國(guó)首單專項(xiàng)用于“碳中和”的融資租賃類資產(chǎn)支持證券（ABS）產(chǎn)品。2021年4月19日，由國(guó)泰君安資管公司作為計(jì)劃管理人、母公司國(guó)泰君安作為銷售機(jī)構(gòu)的“國(guó)君資管—中電投融和租賃2021年第一期綠色資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃（專項(xiàng)用于碳中和）”成功發(fā)行，項(xiàng)目總規(guī)模12.86億元，募集資金主要用于支持“碳中和”的綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)發(fā)展。
上交所首單融資租賃類主體+資產(chǎn)雙綠色的資產(chǎn)支持證券（ABS）產(chǎn)品。2020年2月，由海通證券擔(dān)任銷售機(jī)構(gòu)的“國(guó)君資管—中電投融和租賃2019年第一期綠色資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”在上海證券交易所成功發(fā)行，項(xiàng)目發(fā)行規(guī)模21.8億元，其中優(yōu)先級(jí)20.06億元、發(fā)行利率4.38%。募集資金投向的清潔能源類項(xiàng)目建成運(yùn)營(yíng)后，能夠有效緩解承租人所在地區(qū)能源壓力，提高可再生能源使用效率，優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)，帶動(dòng)地區(qū)能源及經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
全國(guó)首單綠色個(gè)人汽車抵押貸款資產(chǎn)支持證券。中國(guó)銀行上海市分行作為主承銷商，協(xié)助上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司成功發(fā)行2021年第一期綠色個(gè)人汽車抵押貸款資產(chǎn)支持證券，這一資產(chǎn)端與募投端的“雙綠”產(chǎn)品，總發(fā)行規(guī)模9.10億元，將引導(dǎo)資金流向新能源等綠色產(chǎn)業(yè)，撬動(dòng)更多社會(huì)資本支持綠色金融，以綠色金融助推綠色發(fā)展。
圍繞“數(shù)字化”“國(guó)際化”“碳普惠”三個(gè)關(guān)鍵詞
上海持續(xù)構(gòu)建綠色金融發(fā)展生態(tài)圈
2021年8月，《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》正式發(fā)布。其中提及，到2025年，上海國(guó)際金融中心能級(jí)顯著提升，國(guó)際綠色金融樞紐地位基本確立。
上海綠色金融發(fā)展迎來(lái)新機(jī)遇。圍繞“數(shù)字化”“國(guó)際化”“碳普惠”三個(gè)關(guān)鍵詞，上海正匯聚各方資源，構(gòu)建綠色金融發(fā)展生態(tài)圈，持續(xù)助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
數(shù)字化賦能升級(jí)
“綠色金融專業(yè)服務(wù)”更精準(zhǔn)、更高效
第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展具有重要意義。近年來(lái)，圍繞綠色金融，上海致力于引進(jìn)和培育一批具有國(guó)際水準(zhǔn)的第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，力爭(zhēng)在碳資產(chǎn)管理、碳足跡管理、碳信息披露、低碳技術(shù)認(rèn)證等領(lǐng)域形成全國(guó)領(lǐng)先的中介服務(wù)體系。在此過(guò)程中，依托在金融科技方面的積淀，綠色金融第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)大展拳腳，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型撬動(dòng)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。
2021年，中國(guó)人民銀行發(fā)布中國(guó)首批綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，為引導(dǎo)和規(guī)范金融機(jī)構(gòu)環(huán)境披露工作、創(chuàng)設(shè)和推廣環(huán)境權(quán)益融資產(chǎn)品，提供了強(qiáng)有力的標(biāo)準(zhǔn)支撐。圍繞“自身環(huán)境信息披露和低碳運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型”“投融資活動(dòng)的環(huán)境效益評(píng)價(jià)和減碳”兩大新任務(wù)，螞蟻集團(tuán)因時(shí)而動(dòng)，將區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)與綠色金融中介服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新推出“碳矩陣企業(yè)碳中和管理平臺(tái)”（簡(jiǎn)稱“碳矩陣”）。
據(jù)介紹，“碳矩陣”以企業(yè)碳賬戶為基礎(chǔ)，利用區(qū)塊鏈技術(shù)不可篡改和可溯源的特點(diǎn)，可應(yīng)用于綠色金融、碳交易、碳資產(chǎn)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品碳足跡認(rèn)證等多種場(chǎng)景。目前，螞蟻集團(tuán)已采用“碳矩陣”完成自身日常碳排放情況盤查和數(shù)據(jù)管理，并著手將“碳矩陣”推廣至園區(qū)運(yùn)營(yíng)、置業(yè)等場(chǎng)景。隨著時(shí)間的推移，更多企業(yè)用戶開(kāi)始攜手螞蟻集團(tuán)，進(jìn)一步提高碳管理效率。
歐冶金服基于碳減排場(chǎng)景，以碳減排直接相關(guān)的綠電使用場(chǎng)景作為切入點(diǎn)，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、高校研究機(jī)構(gòu)等進(jìn)行產(chǎn)學(xué)研合作后，共同建設(shè)區(qū)塊鏈綠色供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。平臺(tái)通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)全過(guò)程信息存證，支撐低碳減排效果的計(jì)量與核查，結(jié)合通寶及供應(yīng)鏈票據(jù)與直接信貸投放等工具探索開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)。平臺(tái)為產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈中的低碳減排項(xiàng)目提供關(guān)鍵數(shù)據(jù)的采集記錄以及碳減排計(jì)量結(jié)果的存證。與碳金融相結(jié)合，不僅能夠幫助核心企業(yè)引領(lǐng)供應(yīng)鏈進(jìn)行減碳和脫碳，還能支持金融機(jī)構(gòu)獲取和驗(yàn)證碳減排數(shù)量及相關(guān)信息，同樣也能支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)展的綠色金融業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)程核查。
德勤中國(guó)長(zhǎng)期聚焦生態(tài)議題，并發(fā)布多個(gè)有關(guān)綠色金融、碳相關(guān)研究報(bào)告。2021年進(jìn)博會(huì)期間，德勤全球首發(fā)“氣候變化與可持續(xù)發(fā)展”創(chuàng)新解決方案，包括綠色金融“端到端”服務(wù)，綠色建筑的全生命周期服務(wù)，以及可持續(xù)發(fā)展管理資產(chǎn)與工具、碳稅、可持續(xù)制造等。其中，綠色金融“端到端”服務(wù)，針對(duì)氣候變化與可持續(xù)發(fā)展對(duì)金融業(yè)的影響，覆蓋貫穿戰(zhàn)略、執(zhí)行、披露全流程，為客戶提供氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試、綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃、綠色金融管理體系搭建、環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理、氣候與環(huán)境信息披露等服務(wù)。
同時(shí)，德勤中國(guó)也開(kāi)發(fā)了綠色金融管理系統(tǒng)，涵蓋銀行綠色金融業(yè)務(wù)全生命周期管理，實(shí)現(xiàn)管理線上化、系統(tǒng)智能化、應(yīng)用全面化，將大大提升銀行對(duì)綠色項(xiàng)目的識(shí)別精準(zhǔn)度，增強(qiáng)赤道原則項(xiàng)目管理及環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力，提高工作效率及專業(yè)決策水平，助力客戶節(jié)約管理成本，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。
提升國(guó)際化水平
為全球綠色金融發(fā)展貢獻(xiàn)“上海智慧”
北外灘臨潼路188號(hào)，“綠色金融60人論壇”（簡(jiǎn)稱“GF60”）的金字招牌在陽(yáng)光下熠熠生輝。
GF60是非營(yíng)利性的國(guó)際化綠色金融交流平臺(tái)，匯集全球綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)和金融領(lǐng)域資深專家，旨在推動(dòng)綠色金融創(chuàng)新與發(fā)展，助力實(shí)現(xiàn)中國(guó)與全球的碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)。過(guò)去一年里，GF60不僅相繼推進(jìn)《碳市場(chǎng)金融屬性的發(fā)展與完善》《氣候投融資指導(dǎo)目錄》《中國(guó)氣候指數(shù)》《基于投資策略的ESG評(píng)價(jià)體系研究》等課題報(bào)告，還與斯坦福大學(xué)教授、2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主Michael Spence專題討論綠色供應(yīng)鏈、綠色金融與綠色轉(zhuǎn)型，與中國(guó)歐盟商會(huì)、中國(guó)美國(guó)商會(huì)對(duì)接開(kāi)展綠色金融專項(xiàng)研討，共同推進(jìn)全球生態(tài)文明建設(shè)。
GF60的成功不是個(gè)例。充分發(fā)揮上海國(guó)際金融中心服務(wù)輻射功能，上海正持續(xù)深化綠色金融國(guó)際合作，全面提升上海綠色金融國(guó)際化水平，為全球綠色金融發(fā)展貢獻(xiàn)“上海智慧”。
2021年3月，氣候債券倡議組織（CBI）上海辦公室落戶浦東。作為世界上唯一致力于調(diào)動(dòng)100萬(wàn)億美元的債券市場(chǎng)以應(yīng)對(duì)氣候變化的組織，CBI推動(dòng)在低碳和氣候適應(yīng)型經(jīng)濟(jì)快速轉(zhuǎn)型的過(guò)程中所需要的項(xiàng)目和資產(chǎn)的投資，目前已發(fā)布旗艦系列報(bào)告《中國(guó)綠色債券市場(chǎng)報(bào)告2021》《中國(guó)綠色金融政策2021分析報(bào)告》等，并在上海市地方金融監(jiān)督管理局的支持下，與清華大學(xué)綠色金融發(fā)展研究中心選取上海市的典型綠色金融案例，撰寫中文案例并翻譯為英文，幫助國(guó)際社會(huì)了解中國(guó)綠色金融的新進(jìn)展和新亮點(diǎn)。
2021年11月8日，上海期貨交易所支持舉辦的第十屆中國(guó)國(guó)際石油貿(mào)易大會(huì)在上海召開(kāi)。作為第四屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)的配套活動(dòng)，本次大會(huì)聚焦“凝聚新動(dòng)能，推動(dòng)國(guó)際油氣貿(mào)易綠色創(chuàng)新發(fā)展”這一主題，旨在倡導(dǎo)能源轉(zhuǎn)型和低碳發(fā)展，解析疫情沖擊背景下的國(guó)際油氣貿(mào)易新趨勢(shì)，探討油氣貿(mào)易領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的新舉措。來(lái)自14個(gè)國(guó)家和地區(qū)的全球知名石油公司、貿(mào)易和航運(yùn)企業(yè)、金融和咨詢機(jī)構(gòu)以及學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)代表近500人通過(guò)“線上線下”相結(jié)合的方式參會(huì)。
此外，上海也積極引導(dǎo)外資銀行參與并支持綠色金融發(fā)展——
法國(guó)巴黎銀行作為聯(lián)席主承銷商參與由中國(guó)銀行成功定價(jià)發(fā)行的雙幣種藍(lán)色債券。這是中資及全球商業(yè)機(jī)構(gòu)首支藍(lán)色債券，也是亞洲區(qū)域內(nèi)首支藍(lán)色債券，募集資金用于已投放及未來(lái)投放海洋相關(guān)污水處理項(xiàng)目及海上風(fēng)電項(xiàng)目等。同時(shí)，法國(guó)巴黎銀行作為聯(lián)席簿記管理人及聯(lián)席承銷商參與支持中國(guó)銀行在國(guó)際資本市場(chǎng)成功發(fā)行中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄（更新版）》項(xiàng)下的全球首筆綠色債券。此次3年期5億美元的綠色債券，在符合國(guó)際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì)（ICMA）的《綠色債券原則（2021）》的基礎(chǔ)上，參考了最新版中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》，募集資金將用于可再生能源、清潔交通、能效提升等具有顯著碳減排效果的領(lǐng)域。
匯豐銀行則作為聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人，協(xié)助中國(guó)銀行發(fā)行了數(shù)筆綠色債券，并贊助支持和協(xié)助撰寫了第26屆聯(lián)合國(guó)氣候變化大會(huì)中關(guān)于《綠色金融在中國(guó)》的章節(jié)，分享中國(guó)在綠色金融方面的有益探索。
健全碳普惠體系
讓綠色低碳生活成為新時(shí)尚
實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，離不開(kāi)全社會(huì)的支持。為了營(yíng)造“人人皆可為，人人皆愿為”的良好氛圍，引領(lǐng)人民群眾更廣泛地參與綠色低碳全民行動(dòng)，碳普惠應(yīng)運(yùn)而生，旨在將企業(yè)與公眾的減排行為進(jìn)行量化、記錄，并通過(guò)交易變現(xiàn)、政策支持、商場(chǎng)獎(jiǎng)勵(lì)等消納渠道實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，正向引導(dǎo)和鼓勵(lì)企業(yè)與公眾自覺(jué)履行節(jié)能減碳行為。
2021年1月，《上海市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》發(fā)布，明確指出要出臺(tái)碳普惠總體實(shí)施方案，鼓勵(lì)公眾節(jié)能降碳。此后，上海圍繞碳普惠的創(chuàng)新如雨后春筍般涌現(xiàn)——
2021年8月，中國(guó)銀聯(lián)會(huì)同上海環(huán)交所及商業(yè)銀行舉辦“中國(guó)銀聯(lián)與上海環(huán)境能源交易所合作簽約儀式暨中國(guó)銀聯(lián)綠色低碳主題卡發(fā)布會(huì)”。上海環(huán)交所為低碳主題卡提供碳減排量計(jì)算支持。截至目前，協(xié)助中國(guó)銀聯(lián)與17家銀行聯(lián)合發(fā)布19款低碳卡產(chǎn)品，發(fā)卡量超過(guò)100萬(wàn)張。
建設(shè)銀行上海市分行瞄準(zhǔn)“如何讓用戶精準(zhǔn)找到可充電的閑置樁，如何提供便捷的充電支付，如何高效管理分散且小額的場(chǎng)景”三個(gè)問(wèn)題，與國(guó)網(wǎng)上海市電力公司下屬上海電力實(shí)業(yè)有限公司攜手，通過(guò)在上電實(shí)業(yè)擬開(kāi)發(fā)的微信小程序中接入建行上海市分行線上支付產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)三個(gè)“1”的突破，即用戶只需“1”碼就可完成充電、支付，操作便捷；企業(yè)“1”張賬單方便財(cái)務(wù)管理，充電樁的結(jié)算資金統(tǒng)一渠道無(wú)障礙匯入公司賬戶；掃碼、充值再充電的“1”站式結(jié)算模式有效避免逃單，方便公司管理。支付平臺(tái)上線不到兩周，就完成支付164筆，交易金額6881元。
浦發(fā)銀行分別建立公司和零售碳賬戶服務(wù)體系，激勵(lì)企業(yè)和個(gè)人客戶踐行低碳行為。其中，企業(yè)碳賬戶的碳積分來(lái)源于企業(yè)在浦發(fā)銀行綠色金融業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的二氧化碳減排量，不同碳積分累積量對(duì)應(yīng)著不同等級(jí)與權(quán)益，從基礎(chǔ)費(fèi)用減免到快速審批通道，從綠色金融咨詢到綠色財(cái)務(wù)顧問(wèn)，為企業(yè)減碳之旅插上綠色翅膀。后續(xù)，浦發(fā)銀行將上線“森林商店”，即碳積分商城，幫助客戶“點(diǎn)碳成金”。
如今，在上海金融機(jī)構(gòu)的努力下，越來(lái)越多的社會(huì)力量開(kāi)始加入并參與碳減排行動(dòng)，上海金融的綠色低碳生態(tài)圈正在逐漸形成。未來(lái)，上海仍將進(jìn)一步發(fā)揮金融支持作用，營(yíng)造全社會(huì)共同建設(shè)低碳社會(huì)、發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的良好氛圍，共同賦能綠色未來(lái)。
原標(biāo)題：多措并舉，創(chuàng)新賦能，上海全力打造國(guó)際綠色金融樞紐
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