10月18日晚間，*ST超日（公司全稱上海超日太陽能科技股份有限公司，下稱“超日”）發(fā)布公告稱，因公司2011年度及2012年度連續(xù)兩年虧損，公司2013年半年度虧損4.15億元，且預(yù)計(jì)2013年前三季度虧損5.05億元-5.45億元，公司董事會(huì)向投資者發(fā)出可能被暫停上市的風(fēng)險(xiǎn)提示。
接近超日高層人士向經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)透露，此前超日與國外意向收購方的轉(zhuǎn)讓談判舉步維艱，多數(shù)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目標(biāo)的受到大幅砍價(jià)，且海外部分銷售貨款出現(xiàn)逾期無法回籠狀況。
在事態(tài)如此演變下，超日對各家債權(quán)銀行“今年7月底之前收回5~6億元”的承諾只能落空。而涉貸的銀行先是頻頻接觸政府，指望其出手救助；不過，政府選擇不作為，各家現(xiàn)在正使出“三頭六臂”來化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行索債“多門道”
半年報(bào)顯示，截至2013年6月底，超日及下屬子公司涉及金融借款糾紛12筆，12家訴訟銀行分別為：上海銀行浦東分行、浦發(fā)銀行洛陽分行、建行上海奉賢支行、光大銀行洛陽分行、華夏銀行上海分行、中行上海奉賢支行、洛陽銀行偃師支行、中信銀行洛陽分行、農(nóng)行洛陽分行、中國進(jìn)出口銀行上海分行、天津銀行陸家嘴支行、中行昆山支行，涉及本金共計(jì)13.11億元。
一家涉貸銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，目前針對超日債務(wù)的核心債權(quán)銀行已經(jīng)成立專項(xiàng)小組，小組成員為六家銀行，即建行、農(nóng)行、中行、廣發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行以及平安銀行。
據(jù)接近專項(xiàng)小組的人士向經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)透露，該小組主要由農(nóng)行牽頭，態(tài)度較此前更為強(qiáng)硬，幾家銀行負(fù)責(zé)人也多次拜訪上海市奉賢區(qū)政府金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人。
上述人士說，今年8月15日，農(nóng)行牽頭的銀行協(xié)調(diào)組向奉賢區(qū)政府提交了兩套最終方案作為銀行底線：一是政府出動(dòng)力量為超日增信，為超日尋找一家資質(zhì)較好的擔(dān)保公司，以此表明政府態(tài)度；另一套方案則是希望政府為企業(yè)提供流動(dòng)性支持，為超日的銀行債務(wù)部分買單，例如解決部分欠息。要求政府答復(fù)時(shí)限最晚為8月底。
不過，讓銀行和監(jiān)管層面比較失望的是，奉賢區(qū)政府選擇了不作為的態(tài)度，兩套方案都沒有接受。因8月底未收到政府明確答復(fù)，國慶節(jié)前夕，組內(nèi)六家成員銀行以聯(lián)名方式，準(zhǔn)備向法院提出針對超日的破產(chǎn)清算申請，但該計(jì)劃最終被政府叫停，上述人士說。
押寶政府無望，涉貸銀行各出奇招應(yīng)對債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中，較為惹人注意的是中行。上述接近超日高層的人士透露，中行在歐洲擁有海外分行的優(yōu)勢，已經(jīng)準(zhǔn)許超日以德國所有的一處電站作為抵押借新還舊，計(jì)劃通過海外分行新增2.5億貸款，海外分行貸出款項(xiàng)落戶到境內(nèi)分行賬戶，其中1.5億元用于歸還企業(yè)前一筆貸款本金及利息，剩余1億用于償還訴訟費(fèi)用、欠息罰息以及補(bǔ)充相關(guān)流動(dòng)性。目前據(jù)企業(yè)反映，中國銀行希望利用盤活超日海外資產(chǎn)的形式，幫助企業(yè)盡快恢復(fù)正常運(yùn)營。
而建行和華夏銀行均選擇了債權(quán)轉(zhuǎn)移的方式。通過第三方債權(quán)轉(zhuǎn)移的方式，建行計(jì)劃將與超日的2.1億元貸款分兩次結(jié)清，知情人士證實(shí)，建行已經(jīng)轉(zhuǎn)移6000萬債權(quán)，剩余1.5億預(yù)計(jì)將在年底以前完成。該筆貸款債務(wù)所有權(quán)轉(zhuǎn)移至上海華昌企業(yè)（集團(tuán)）有限公司名下。據(jù)超日方面反映，建行已在近期向上海華昌企業(yè)集團(tuán)發(fā)放貸款，華昌企業(yè)（集團(tuán)）有限公司將在近期向建行支付債權(quán)收購資金。
來自華夏銀行方面的消息人士透露，該行已經(jīng)在今年6月左右將債權(quán)全部轉(zhuǎn)移，將與超日5000萬元的貸款結(jié)清，該筆貸款債權(quán)轉(zhuǎn)移的第三方為上海亙源投資咨詢有限公司。
廣發(fā)銀行則決定在部分程度上“壯士斷腕”以騰挪信貸資源。經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)獲悉，該行總行領(lǐng)導(dǎo)已親自進(jìn)入超日實(shí)地考察，提出了一個(gè)債務(wù)減免的方案，要求超日在2013年底前解決部分該行欠息，如果可以實(shí)現(xiàn)此前提條件，2014年起則可以給予企業(yè)部分債務(wù)減免。據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)了解，免除額度將達(dá)到40%。業(yè)內(nèi)人士分析稱，廣發(fā)銀行此舉目的在于用時(shí)間換空間，期待通過減免債務(wù)提前回收資金，將回收的信貸資源投向別的領(lǐng)域，具體方案細(xì)節(jié)還需等待企業(yè)回復(fù)。
國內(nèi)業(yè)務(wù)好轉(zhuǎn)
上市接近超日高層人士向經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)透露，超日與國外意向收購方的轉(zhuǎn)讓談判舉步維艱。“超日急需資金的心態(tài)對方看得一清二楚，在轉(zhuǎn)讓價(jià)格方面都遭遇到了極力打壓，多數(shù)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目標(biāo)的都遭到大幅砍價(jià)，談判陷入僵局。此外，超日海外業(yè)務(wù)部分貨款也出現(xiàn)了逾期無法回籠的狀況。”
該人士說，以保加利亞一家公司為例，之前超日早已與該公司談妥銷售價(jià)格，貨款680萬歐元最晚應(yīng)于8月底前到位。但現(xiàn)實(shí)是，保加利亞公司得知超日在中國國內(nèi)陷入流動(dòng)性危機(jī)后，利用手中握有的議價(jià)權(quán)，肆意壓價(jià)，將貨款由680萬歐元壓低到450萬歐元，并遲遲不肯付款，致使超日太陽能原定在保加利亞的貨款回籠計(jì)劃再次擱淺。
不過，超日的國內(nèi)業(yè)務(wù)開始好轉(zhuǎn)。半年報(bào)顯示，超日上?？偛考俺站沤鬟\(yùn)轉(zhuǎn)兩條生產(chǎn)線，開展代加工業(yè)務(wù)；超日洛陽繼續(xù)停工；青海項(xiàng)目設(shè)備已經(jīng)到位并已獲得太陽能電站建設(shè)許可100兆瓦。
接近超日內(nèi)部的人士說，超日的電站項(xiàng)目配套設(shè)施建設(shè)情況目前正不斷改善，9月底剛剛獲得與兩家上市公司和一家非上市公司的訂單，年底前完成，金額總計(jì)過億，訂單主要集中在洛陽和嘉峪關(guān)。超日本部近階段兩條生產(chǎn)線因此已進(jìn)入全力運(yùn)轉(zhuǎn)。“洛陽項(xiàng)目合作甚至請到了洛陽市高層牽頭。”該人士說，照此合作進(jìn)度，企業(yè)有望在11月份恢復(fù)全部產(chǎn)能。
此外，超日通過其子公司上海衛(wèi)雪太陽能科技有限公司采購、加工相關(guān)太陽能配套組件，用以供給青海項(xiàng)目的建設(shè)所需，目前已收到青海方面第一筆銷售回籠款2113萬元。
上述接近超日內(nèi)部的人士認(rèn)為，隨著企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)的逐步正常，各家債權(quán)銀行也將逐步趨于理性，從開始階段的上門催討、訴訟，逐步過渡到現(xiàn)階段根據(jù)企業(yè)當(dāng)前資金情況，設(shè)計(jì)債務(wù)重組計(jì)劃，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的有效回籠和積累，從而盡最大可能完成貸款清收。
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