綠色租賃成為融資租賃行業(yè)探索的重點方向,尤其在新能源發(fā)電、儲能領(lǐng)域,初始投資金額較大、租賃模式或?qū)⒊蔀槠平膺@一難題的主要模式。
北極星儲能網(wǎng)獲悉,近日,天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于發(fā)布天津市租賃公司支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展典型案例的通告。確定16個案例作為天津市租賃公司支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展典型案例。本次發(fā)布的綠色租賃案例中,支持領(lǐng)域包括新能源發(fā)電、氫燃料汽車、環(huán)境監(jiān)測、電化學(xué)儲能、環(huán)保設(shè)備租賃、綠色礦山設(shè)備等,其中儲能與新能源發(fā)電項目是重點投放領(lǐng)域。
16個案例中,11個案例為分布式光伏、風(fēng)電等新能源發(fā)電、儲能項目。這批案例由天津市12個具有市場示范效應(yīng)的租賃公司報送。其中,國網(wǎng)國際融資租賃有限公司報送案例3個;中信金融租賃有限公司、大唐融資租賃有限公司各報送案例2個;平安國際融資租賃(天津)有限公司、華能天成融資租賃有限公司、中鐵建金融租賃有限公司、中煤科工金融租賃股份有限公司、天津城投創(chuàng)展租賃有限公司、天津國銀新源國際租賃有限公司、西礦(天津)融資租賃有限公司、英利小溪租賃有限公司、天津美錦恒睿租賃有限公司各報送案例1個。
詳細案例如下:
1.A省首例風(fēng)電場一次調(diào)頻項目
項目介紹:電力下屬A能源公司投資建設(shè)一個風(fēng)力發(fā)電站,規(guī)劃容量300MW,一期建設(shè)規(guī)模為100MW,工程投資約6億元,存在大額資金缺口。國網(wǎng)租賃開通綠色通道,匹配專責(zé)人員,提高項目審批優(yōu)先級,通過直接租賃方式為其提供資金支持,用于購買風(fēng)機、塔筒、輸電線路等設(shè)備,為產(chǎn)業(yè)鏈上游發(fā)電企業(yè)的風(fēng)力發(fā)電站建設(shè)運營提供融資支持,助力優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)、減少溫室氣體排放。
創(chuàng)新點:該風(fēng)力發(fā)電站是A省首個一次調(diào)頻平價示范項目,對于優(yōu)化區(qū)域能源結(jié)構(gòu)、減排溫室氣體、提高電網(wǎng)的穩(wěn)定性具有良好作用。該項目預(yù)計年上網(wǎng)電量3.2億度,可替代煤電每年減排二氧化碳達26萬噸,占A省2020年總二氧化碳排放量5549萬噸的4.7‰,具有很好的環(huán)保示范效應(yīng),可為A省完成碳達峰和碳中和目標做出突出貢獻,也對新能源項目建設(shè)起到了很好的引領(lǐng)和示范作用。
應(yīng)用價值:本項目通過分包實施,除設(shè)計、土地等費用不涉及設(shè)備采購,其他設(shè)備均通過直接租賃購買,解決項目全部資金缺口。
2.靈活租金計劃下電化學(xué)儲能領(lǐng)域直租項目
項目介紹:A能源環(huán)境科技公司在購買電池集裝箱系統(tǒng)、逆變升壓系統(tǒng)、6kV一次匯流預(yù)制艙等設(shè)備過程中存在資金缺口。國網(wǎng)租賃通過直接租賃方式為其提供資金服務(wù),并根據(jù)客戶現(xiàn)金流預(yù)測情況設(shè)計靈活的租金計劃:合同總期限48個月,設(shè)計前6個月為寬限期,只還息不還本金;后42個月不等額還本,按月后付的還款方式。
創(chuàng)新點:一是該項目實現(xiàn)了電化學(xué)儲能領(lǐng)域的業(yè)務(wù)突破,有利于促進新能源發(fā)電消納,提高節(jié)能環(huán)保。調(diào)頻輔助服務(wù)是維護電力系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行、保證電能質(zhì)量的重要保障;二是契合市場需求,降低融資成本。公司根據(jù)客戶現(xiàn)金流預(yù)測情況設(shè)計靈活的租金計劃,減輕客戶還款壓力。該項目是低成本資金定向服務(wù)于調(diào)頻輔助服務(wù)市場交易的首次嘗試。三是該項目具有良好的示范性,在推動開發(fā)電化學(xué)儲能和電力輔助服務(wù)市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面起到了較強的推動作用。加快電化學(xué)儲能新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有利于促進新能源實現(xiàn)跨越式發(fā)展。
應(yīng)用價值:業(yè)務(wù)模式成熟,可復(fù)制、可推廣。該項目在推動開發(fā)電化學(xué)儲能和電力輔助服務(wù)市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面起到了較強的推動作用。公司服務(wù)得到了媒體和客戶的廣泛認可和高度評價,為“雙碳”目標下積極參與電力市場交易的電源企業(yè)及民營環(huán)??萍计髽I(yè)提供了有力的金融支持。
3.盤活補貼補充光伏電站流動性回租項目
項目介紹:平安租賃能源冶金事業(yè)部綠色金融業(yè)務(wù)部在青海省格爾木投放1000萬元資金用于補充光伏電站流動性。平安租賃了解到青海省格爾木A光伏電站因新能源補貼資金尚未到位導(dǎo)致資金緊張,第一時間開展服務(wù)。該項目為光伏發(fā)電項目,位于青海省格爾木,裝機3萬千瓦,并網(wǎng)后形成逾5000萬元補貼資金尚未到位,影響了電站的正常經(jīng)營,項目有1000萬元資金需求用于日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)無法落實。平安租賃主動與該項目所在區(qū)域公司對接,了解電站資金需求金額與時點,根據(jù)電站需求時點倒排業(yè)務(wù)推進進度以保證資金按時到位。完成了項目前期盡調(diào)工作后,平安租賃通過綠色通道資源即到即審、即審即批,快速完成1000萬元的信用額度審批用于盤活補貼。
創(chuàng)新點:從得知客戶需求到項目完成投放歷時不到2個月,是五部委發(fā)文要求支持新能源企業(yè)后平安租賃落地的首筆以盤活補貼的信用結(jié)構(gòu)回租業(yè)務(wù)。
應(yīng)用價值:該項目用款時點為5月中下旬,平安租賃趕在用款時點完成投放。資金支持約占A光伏電站應(yīng)補貼電費的20%。本項目的成功落地直接盤活了電站的存量資產(chǎn),為光伏電站注入了流動性,體現(xiàn)了融資租賃在支持節(jié)能環(huán)保與新能源業(yè)務(wù)方面的積極作用。
4.A省某分散式風(fēng)電直租項目
項目介紹:2021年5月,天成租賃實現(xiàn)了A省某分散式風(fēng)電項目“三通”創(chuàng)新模式的成功落地。天成租賃通過提供專業(yè)化設(shè)備直租方案,為項目提供了額度占總投資近80%、期限長達14年期的融資租賃支持,充分滿足項目建設(shè)所需設(shè)備采購及施工服務(wù)資金需求。該項目包內(nèi)共計7個單獨核準的分散式風(fēng)電項目,項目裝機規(guī)模共26.5MW,建成后預(yù)計每年能夠提供6955萬千瓦時綠色電力。按照火電供電標準煤309克/千瓦時計,與同等上網(wǎng)電量規(guī)模的燃煤電廠相比,該項目每年節(jié)約標準煤21491噸,減少向大氣排放粉45.16噸,相當于每年減少6.6萬噸二氧化碳排放。截至2021年底,該項目已完成9臺風(fēng)電機組的并網(wǎng)發(fā)電,預(yù)計2022年1季度完成剩余2臺機組吊裝并實現(xiàn)項目全容量并網(wǎng)發(fā)電。
創(chuàng)新點:分散式風(fēng)電是踐行國家“雙碳”戰(zhàn)略目標、實現(xiàn)能源綠色轉(zhuǎn)型的重要新興領(lǐng)域。相較集中式風(fēng)電,分散式風(fēng)電更有利于緩解新能源消納問題,可有效減少遠距離電力輸送的能源損耗,是更為充分利用分散風(fēng)能資源的有效途徑。同時,分散式風(fēng)電面臨投資方信用水平偏低、單體規(guī)模較小、開發(fā)審批手續(xù)相對繁雜、采購和運維管理成本較高、租后管理和資產(chǎn)評估難度較大等難題,項目投資方普遍面臨融資渠道不暢、融資困難、融資成本高等核心問題。天成租賃在做強做優(yōu)做大集中式風(fēng)電業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,結(jié)合分散式風(fēng)電的資產(chǎn)特點、客戶核心訴求,在業(yè)內(nèi)率先提出分散式風(fēng)電“三通”創(chuàng)新模式(“村村通”“廠廠通”“路路通”)?;?ldquo;三通”模式,天成租賃可將同一行政區(qū)域管轄(“村村通”)、集團企業(yè)下轄(“廠廠通”)、路網(wǎng)區(qū)域管轄(“路路通”)的風(fēng)資源在項目開發(fā)、建設(shè)、并網(wǎng)、運維、交易等電站全生命周期各階段進行統(tǒng)籌整合,通過專業(yè)化的項目盡調(diào)、批量化的項目審查流程、“三權(quán)抵質(zhì)押”手段、基于建設(shè)進度的分批投放安排、集約化采購和運維管理、電站交易咨詢服務(wù)等措施,實現(xiàn)了項目總體風(fēng)險的有效管控,同時在融資期限、金額、利率、還款、效率等方面,全面構(gòu)建了與銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)的差異化競爭優(yōu)勢,充分發(fā)揮了融資租賃在資產(chǎn)價值發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險識別、資產(chǎn)管理方面的獨特價值。
應(yīng)用價值:項目盡調(diào)審查階段,通過拜訪調(diào)研、實體考察、技術(shù)檢測等措施開展盡調(diào),對項目的合規(guī)性、質(zhì)量性和經(jīng)濟性進行綜合考察分析,全面評估項目資產(chǎn)質(zhì)量,保證資金投向均為符合國家政策導(dǎo)向的風(fēng)電、光伏、水電等優(yōu)質(zhì)清潔能源項目;項目投放階段,根據(jù)項目設(shè)備付款周期和電站建設(shè)實際工程進度,科學(xué)安排融資租賃款支付進度,保證租賃款全部用于設(shè)備采購和項目建設(shè),嚴格落實金融服務(wù)實體經(jīng)濟的監(jiān)管要求;租后管理階段,嚴格實施月度巡檢和季度檢查機制,確保項目進度按照預(yù)期推進,保障融資租賃款全部投入到項目建設(shè),根據(jù)項目實際提供專業(yè)技術(shù)支持,確保最終形成優(yōu)質(zhì)綠色資產(chǎn)。天成租賃基于在風(fēng)電、光伏、水電、工裝設(shè)備、儲能等新能源領(lǐng)域的長期專業(yè)化積累以及對行業(yè)發(fā)展、客戶需求的深刻理解,通過持續(xù)的業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新、差異化的產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計、專業(yè)化的資產(chǎn)管理支持保障,充分發(fā)揮了融資租賃“融物”的核心競爭優(yōu)勢,有效滿足了各類客戶尤其是市場化民營客戶的新能源電站融資需求。
5.首單融資租賃行業(yè)鄉(xiāng)村振興債券服務(wù)農(nóng)村風(fēng)電項目建設(shè)
項目介紹:2021年10月29日,大唐租賃成功發(fā)行2021年度第五期超短期融資券(鄉(xiāng)村振興),為市場首單融資租賃行業(yè)鄉(xiāng)村振興債券,本次募集金額5億元,期限180天,票面利率2.60%。本次募集資金通過直租模式部分用于河南農(nóng)村分散式風(fēng)電項目建設(shè)。
創(chuàng)新點:該筆融資投放鄉(xiāng)村分散式風(fēng)電,項目投產(chǎn)后可以滿足鄉(xiāng)村生活用電需求,有力保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。此外,本項目并網(wǎng)還可支撐新業(yè)態(tài)用電需求,如電子商務(wù)、特色小鎮(zhèn)和民宿等,對當?shù)鼐蜆I(yè)和農(nóng)民增收帶動明顯。通過農(nóng)網(wǎng)自供電,也可為農(nóng)民提供低價電,目前當?shù)貒W(wǎng)居民電價多為每年用電量2160千瓦時以下的0.56元每千瓦時,農(nóng)網(wǎng)電價根據(jù)地區(qū)情況可較國網(wǎng)價格有不同幅度優(yōu)惠,切實降低農(nóng)民用電成本,提高農(nóng)民生活質(zhì)量。
應(yīng)用價值:本債券為全市場首單融資租賃行業(yè)鄉(xiāng)村振興債券,有效控制了融資成本。募集的資金通過融資租賃方式服務(wù)鄉(xiāng)村振興,鞏固提升農(nóng)村電力保障水平,助力綠色低碳發(fā)展。
6.拓展融資渠道支持新能源項目建設(shè)
項目介紹:星展銀行(中國)有限公司與大唐租賃簽約完成國內(nèi)供應(yīng)鏈融資,資金將用于大唐租賃開展可再生能源項目的融資租賃服務(wù),支持清潔能源行業(yè)發(fā)展。該筆業(yè)務(wù)遵循了亞太區(qū)貸款市場同業(yè)公會 (APLMA)發(fā)布的《綠色貸款原則》和星展銀行的《可持續(xù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型融資框架與分類法》,是星展銀行又一推動能源產(chǎn)業(yè)低碳化改革的創(chuàng)新方案。
創(chuàng)新點:大唐租賃主要業(yè)務(wù)覆蓋電力、煤炭、金融、海外、煤化工、能源服務(wù)六大板塊,在清潔能源領(lǐng)域和“一帶一路”沿線國家有良好的業(yè)務(wù)布局。星展銀行近年來深耕綠色金融領(lǐng)域,是首家提供轉(zhuǎn)型融資的新加坡銀行。本筆綠色供應(yīng)鏈融資是大唐租賃與星展銀行深度合作的具體體現(xiàn),實現(xiàn)了國內(nèi)融資租賃公司引導(dǎo)外資金融機構(gòu)支持我國新能源項目建設(shè)的方案。
應(yīng)用價值:大唐租賃通過積極拓展融資渠道,自覺服務(wù)新能源項目建設(shè)資金需求,以低成本資金優(yōu)勢加大新能源項目投放力度,提升綠色資產(chǎn)規(guī)模。
7.屋頂分布式光伏售后回租項目
項目介紹:中信金租與3家能源科技公司合作,成功落地1.2億元工商業(yè)屋頂分布式光伏售后回租項目。該批電站總裝機規(guī)模為34兆瓦,安裝于浙江某工業(yè)園區(qū)工廠屋頂,為園區(qū)企業(yè)提供有足夠經(jīng)濟競爭力的綠色電力,可有效緩解制造企業(yè)“用電荒”問題。中信金租長期在光伏行業(yè)深耕細作,已持有光伏電站、風(fēng)力電站180余座,總裝機容量7.6GW,成為國內(nèi)光伏電站融資規(guī)模最大的金租公司。
創(chuàng)新點:中信金租研發(fā)的“新能源電站資產(chǎn)價值綜合評估方法及系統(tǒng)”發(fā)明專利,已獲國家知識產(chǎn)權(quán)局正式公布,實現(xiàn)新能源租賃資產(chǎn)的質(zhì)量準入和專業(yè)化租后管理,為電站市場化交易奠定了堅實基礎(chǔ);同時,也為光伏電站承租人提供一站式增質(zhì)提效的深度“體檢”服務(wù),確保新能源電站穩(wěn)定運營。公司與多家清潔能源龍頭企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,加入了光伏綠色生態(tài)合作組織(PGO),聯(lián)合發(fā)起成立國內(nèi)首個“綠色租賃發(fā)展共同體”。在國家“雙碳”戰(zhàn)略下,為順應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢,中信金租于2021年專門成立“綠色租賃工作小組”,加大行業(yè)研究和創(chuàng)新探索,以戶用分布式和工商業(yè)屋頂分布式為轉(zhuǎn)型著力點,推動業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,通過金融科技賦能,憑借專業(yè)化的運營能力繼續(xù)為廣大客戶提供差異化的金融服務(wù),攜手制造企業(yè)共同助力國家“雙碳”目標實現(xiàn)。
應(yīng)用價值:分布式光伏具有發(fā)電出力就近消納、電網(wǎng)接入友好及屋頂資源綜合節(jié)約利用等優(yōu)點,是對集中式發(fā)電的有力補充。但分布式光伏也具有天然的位置分散、單體規(guī)模小、不易管理等難點,對投資開發(fā)商和金融機構(gòu)都提出了更高要求。
8.A電力公司光伏設(shè)備回租項目
項目介紹:中鐵建金租作為出租人,與承租人A清潔能源電力公司簽訂售后回租合同,為承租人的分布式光伏設(shè)備提供6.65億元的資金支持,租賃物由40個光伏項目設(shè)備組成,均在國家規(guī)定的三類地區(qū),已完成并網(wǎng)發(fā)電,并進入國家再生能源補貼名錄。租賃期限8年,承租人母公司A清潔能源集團提供連帶責(zé)任擔保,光伏項目公司提供應(yīng)收賬款、股權(quán)質(zhì)押,光伏設(shè)備抵押的增信措施。
創(chuàng)新點:租賃物涉及的分布式光伏是在用戶所在場地或附近建設(shè)運行的光伏發(fā)電設(shè)施,依據(jù)場景差異可以分為工商業(yè)分布式和戶用分布式。分布式光伏輸出功率相對較小,一個分布式光伏發(fā)電項目的容量在數(shù)千瓦以內(nèi);污染小,環(huán)保效益突出,能在一定程度上緩解局地的用電緊張狀況;可以發(fā)電用電并存,分布式光伏發(fā)電是接入配電網(wǎng),發(fā)電用電并存,且要求盡可能就地消納。
應(yīng)用價值:綠色環(huán)保,光伏發(fā)電使用太陽能資源進行發(fā)電,不排放溫室氣體,有助于建立“自主、自立、清潔、可持續(xù)”的能源體系;降低成本,自發(fā)自用光伏可以降低企業(yè)用電成本,有助于降低用電設(shè)施搭建成本。
9、8.9MW分散式風(fēng)電直租項目
項目介紹:黑龍江省A公司投資建設(shè)的8.9MW分散式風(fēng)電項目,急需資金購置風(fēng)機以實現(xiàn)年底并網(wǎng)。新源租賃與A公司簽訂融資租賃直租合同,建設(shè)期放款,先期付60%的設(shè)備款項,確保項目順利施工,待項目并網(wǎng)后,付清40%的尾款,該筆業(yè)務(wù)圓滿完成。新源租賃根據(jù)項目實際情況為A公司定制融資租賃方案,項目實現(xiàn)年底順利并網(wǎng)。
創(chuàng)新點:新源租賃依托股東強大的產(chǎn)業(yè)資源,組織專家迅速對風(fēng)資源、造價、項目合規(guī)手續(xù)等方面作出了精準的評估,第一時間啟動項目,2天時間完成了本項目的盡職調(diào)查工作,針對項目復(fù)雜的現(xiàn)狀,定制融資方案,發(fā)揮了融資租賃模式靈活和專業(yè)化的特點。為配合A公司實現(xiàn)年底并網(wǎng)的目標,打破了過往并網(wǎng)后放款的模式,結(jié)合項目現(xiàn)狀,在風(fēng)機到貨后即刻為投資方提供資金,確保項目順利施工。
應(yīng)用價值:項目為黑龍江省首個并網(wǎng)的分散式風(fēng)電項目,本次合作標志著黑龍江省民營企業(yè)在分散式風(fēng)電領(lǐng)域獲得金融機構(gòu)融資支持方面實現(xiàn)了“零”的突破,對黑龍江省分散式風(fēng)電行業(yè)發(fā)展意義重大。分散式風(fēng)電項目自身規(guī)模小成本難以分攤、受集中式風(fēng)電搶裝影響導(dǎo)致風(fēng)機采購難,民營企業(yè)融資困難,此項目解決了A公司建設(shè)期資金匱乏的難題,放款節(jié)奏完全匹配項目建設(shè)進度,為項目建設(shè)提供資金保障。
10.分布式屋頂售后回租項目
項目介紹:A項目公司建設(shè)了2.4MW分布式屋頂光伏電站,年均發(fā)電量231萬度,該項目每年節(jié)約標準煤量757.68噸,減少碳粉塵排風(fēng)量628.32噸,減少二氧化碳減排量2303.07噸,減少二氧化硫排放量69.3噸,減少氮氧化物排放量34.65噸,為企業(yè)提供綠色電力。運營期間,發(fā)電穩(wěn)定且電費、結(jié)算正常?;陧椖抗緦τ诹鲃淤Y金的需求,英利小溪與之開展了售后回租業(yè)務(wù),盤活了光伏電站資產(chǎn),為其提供了流動資金,助力企業(yè)持續(xù)使用融資租賃方式進行新的綠色電力項目開發(fā)。
創(chuàng)新點:光伏電站售后回租業(yè)務(wù)通過盤活使用壽命較長的固定資產(chǎn),可以為承租人提供使用更為高效的資金支持,為承租人后續(xù)綠色項目建設(shè)提供資金支援,助力綠色電力資產(chǎn)的規(guī)模擴大。租賃公司通過利用自身專業(yè)化資產(chǎn)管理能力,協(xié)同各類金融機構(gòu)做大綠色能源資產(chǎn)規(guī)模,推動實現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合。
應(yīng)用價值:此模式下承租人持有的綠色電力能源資產(chǎn)變現(xiàn)的方式更加簡捷,增強了企業(yè)融資能力;通過本模式獲取的資金使用較為靈活,更適合將資金靈活地應(yīng)用于新建比較復(fù)雜的分布式能源資產(chǎn);對出租人而言,本模式較直租項目來說,避免了綠色電力資產(chǎn)在形成前期可能出現(xiàn)的諸多建設(shè)風(fēng)險。
11.氫燃料汽車售后回租業(yè)務(wù)
項目介紹:美錦租賃開展的氫燃料汽車售后回租業(yè)務(wù),租賃物為14輛氫燃料電池半掛牽引車、燃料電池自卸汽車,租賃本金約2000萬元,期限3年,幫助企業(yè)切實解決了前期購置氫能源汽車的資金壓力,助力企業(yè)完成清潔能源車輛的置換工作,推動氫能源行業(yè)發(fā)展。
創(chuàng)新點:氫能作為清潔能源,具有高能量密度、無排放的特點,能夠有效替代傳統(tǒng)化石能源,節(jié)約用能并提高用能效率。與目前已經(jīng)應(yīng)用的電動汽車相比,氫能源汽車具有污染小、續(xù)航里程長、自重低、抗低溫、補給便捷等多種優(yōu)勢。氫能源車主要應(yīng)用于商用車領(lǐng)域,包括城市公交通勤、廠區(qū)內(nèi)物流運輸、公路貨物運輸、城市間物流運輸?shù)?。在實際應(yīng)用中,氫燃料電池汽車的節(jié)能減排效用顯著,以某焦炭項目為例,產(chǎn)能近400萬噸/年,原材料與產(chǎn)品年綜合運輸需求約1000萬噸。為滿足運輸需求,需組建500輛氫能重卡運輸平臺替換原有傳統(tǒng)重卡,每年可減排CO2約3.6萬噸。
應(yīng)用價值:美錦租賃積極開展氫燃料電池客車、氫燃料電池牽引車、氫燃料電池自卸車、氫燃料電池物流車等氫燃料汽車融資租賃業(yè)務(wù)。公司借助股東產(chǎn)業(yè)背景優(yōu)勢,以氫燃料電池汽車為租賃物,開展售后回租業(yè)務(wù),推動氫燃料電池汽車的示范應(yīng)用,助力氫能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展,優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)。
原標題:天津綠色租賃典型案例分享:儲能、氫能、清潔能源發(fā)電項目入選